Twee probleempjes: DEBETRENTE & OROV vervolg

LS,
Zoals ik al bij een eerdere vraag (volgorde sortering) meldde heb nog twee probleempjes gevonden.

Maar eerst wil ik nog zeggen dat ik het erg fijn vindt dat er weer een pakket is voor het opslaan en weergeven van bankoverschrijvingen dat up to date wordt gehouden. Tot december vorig jaar gebruikte ik OROV en dat al heel lang, maar helaas werd daaraan al een jaar of 7 niet meer gewerkt. Dat pakket zal dan ook vanzelf uitgefaseerd worden omdat het op een gegeven moment niet meer zal werken op een nieuwe versie van het besturingssysteem.

Ik heb, zoals je zult begrijpen een groot deel van mijn transacties uit OROV ingevoerd in BankTrans. Daarbij was ik begonnen met het lopende jaar (2012) en vervolgens heb ik ook de overschrijvingen van 2011 ingevoerd en daarna die vanaf 2000. Hierbij ben ik op de hiervoor aangekondigde probleempjes gestoten. Of deze moeten leiden tot aanpassingen in banktrans weet ik niet, maar er zou in de documentatie wel voor gewaarschuwd kunnen worden.

1. Betaalde DEBETRENTE in (jaartal)
Het eerste probleem betreft de "Betaalde DEBETRENTE in (jaartal)". De Postbank bedoelde dit als mededeling, maar gaf die in de vorm van een transactie weer, waarbij de codering "AF" of "Bij" niet was ingevuld. In OROV was dat geen probleem, want daar werd dit niet gezien als een transactie en werd het saldo hierdoor niet beïnvloed. Het saldo werd per dag ingelezen uit de bankgegevens.
In Banktrans wordt het saldo per transactie bepaald en hierbij wordt het bedrag voor de "Betaalde DEBETRENTE in (jaartal)" dus wel meegenomen in de bepaling van het saldo van de rekening en wel als afschrijving. Hierdoor merkte ik dat het saldo voor eerdere jaren niet klopte, ook al had ik dat voor 2011 wel correct ingevoerd.
Om een en ander te corrigeren heb ik per jaar per bankrekening een tegenboeking ingevoerd om zo de afschrijving weer ongedaan te maken.
Als saldi voor eerdere jaren niet kloppen kan dat dus liggen aan mededelingen van de bank, waarbij het bedrag niet gelijk is aan nul.

2. Reeds in OROV aanwezige overschrijvingen opnieuw ingevoerd.
Het tweede probleem trad aan het licht toen ik nieuwe transacties invoerde die ik had gedownload van de bank (ABNAMRO), maar die al aanwezig waren in OROV en van daar in BankTrans waren ingelezen. Deze transacties werden niet herkend als reeds bestaand en werden daarom gewoon ingelezen. Het is dus goed te controleren of het saldo klopt voor dat men gegevens uit OROV gaat aanvullen met nieuwe transacties en nadien opnieuw te controleren. Eventuele fouten kunne veroorzaakt zijn door dubbele transacties.
Of dit in deze versie (1.83) van BankTrans nog kan optreden heb ik niet getest. Het zou kunnen dat dit nu niet meer voorkomt omdat de criteria op het zoeken naar dubbelingen zijn gewijzigd sinds de eerdere versie.

Ik hoop u hiermee enige nuttige informatie te hebben gegeven.
Vr.Gr.
Ad van de Ven

Hallo Ad,

Allereerst bedankt voor de opmerkingen. Deze zijn altijd welkom. Bij deze mijn antwoorden:

Het eerste punt was mij nog niet bekend. Ik heb zelf ook een rekening bij ING (voormalig Postbank) en dit ben ik zelf nog niet tegengekomen. Ik heb zelf gegevens vanaf 2003. Kan je zien vanaf welk jaar dit probleem zich voordoet? Ik weet overigens niet zeker wat ik in dit geval zou moeten doen. Het enige waar ik aan kan denken is de transactie weigeren indien geen Bij of Af is gegeven. Is dit een werkbare oplossing?

Betreffende het tweede punt. Ik vermoed dat dit inderdaad vanaf versie 1.83 is opgelost. Voor versie 1.83 werd naar een groot aantal velden gekeken voor de controle op dubbele. In het geval van een import vanuit orov en daarna een origineel bankbestand is de kans dan erg groot dat de controle op dubbele niet meer goed werkt. Aangezien de controle nu alleen op datum, bedrag en rekening wordt gedaan zal deze controle in de meeste gevallen wel goed werken.

Mvg., Tonnie

Hallo Tonnie,

Ik denk niet dat het probleem met de mededeling over debetrente zo makkelijk is op te lossen. Het bedrag wordt in de export uit OROV namelijk als negatief weergegeven en er wordt geen mutatiecode anders dan "" gegeven.
In de bijlage ziet u al mijn mededelingen van de bank over debetrente; alleen het rekeningnummer is geanonimiseerd. Je zou dus wel kunnen zeggen dat als er geen mutatiecode is de transactie dan geweigerd moet worden, maar ik weet niet of er dan niet ook andere transacties wegvallen.

Vr.Gr.
Ad van de Ven

Hallo Ad,

Je hebt gelijk. Dit probleem is niet (eenvoudig) op te lossen. Als ik de transacties zou weigeren die geen mutatiecode hebben dan krijgen andere gebruikers zeker problemen omdat deze code niet door alle banken aangeleverd wordt.

Het enige dat ik nu kan doen is een stukje in de handleiding opnemen. Mocht iemand dan dezelfde problemen tegenkomen dan is daar in ieder geval iets over te vinden (als ze dan tenminste in de handleiding kijken ).

Mvg., Tonnie